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宁波银行值得长期持有的成长性银行增持

发布时间:2020-03-26 18:27:30 阅读: 来源:珍珠岩保温板厂家

宁波银行有着清晰的战略定位, 是专注于中小型企业的商业银行。这使得公司未来的业务增长路径较为明晰。即使在公司债等直接融资兴起以后,中小型企业的资金需求依然很难得到满足,长周期来看,宁波银行的贷款资产预计不会受到冲击。

员工持股范围之广、比例之高,这在上市银行中,或者说在中国的上市公司中,都是少有的。我们认为这种激励机制,有利于公司的长远发展。

银行是比任何一个行业都更加需要系统支持的 组织,宁波银行比较重视IT 系统建设,我们认为这增强了银行未来的竞争力。

随着未来几年规模的扩张,宁波银行的资本充足率会从目前较高的水平降到较为合适的水平,杠杆随之提高,我们判断2011 年宁波银行的ROAE 会从目前的15.8%提升至20%甚至更高。

宁波银行有着独特的激励机制和较为明晰的发展路径,我们看好其未来较长时期的发展潜力,因此是我们长期推荐的品种之一。我们预计宁波银行09、10年EPS 分别为0.52 和0.73 元,目前股价对应09 年PE、PB 分别为22.8X 和2.93X, 对应2010 年PE、PB 分别为16.3X 和2.48X,估值较为合理,给予“增持”的投资评级。

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